加密貨幣交易所手續費詳解：隱藏成本與省錢方法

加密貨幣交易所是業界最受歡迎的平台，為全球數百萬用戶提供服務。這些交易應用程式往往是新用戶探索加密貨幣領域的第一個入口。

它們透過提供一系列服務,讓用戶輕鬆參與數位資產交易。

然而,用戶在使用這些服務時需要支付一些費用。

雖然這是合理的,因為這些平台需要產生收入來維持業務運營,但了解加密貨幣交易所費用的運作方式將幫助用戶充分利用他們的交易活動並節省資金。

本文討論了關於加密貨幣交易所費用您需要了解的一切,以及它們為何重要。文章還重點介紹了降低這些成本的方法,增強用戶的收益。

什麼是交易所費用以及為何重要

加密貨幣交易所費用是用戶在購買、出售或轉移加密貨幣時產生的成本。但不僅如此。它還包括來自加密貨幣活動的費用,例如交易、質押、挖礦、借貸等等。

這些費用是交易所用來維持業務運營的收入。每個加密貨幣交易平台都有自己的費用結構,基於多個因素,例如交易類型、交易量,甚至用戶的VIP狀態。

加密貨幣交易所也收取費用以避免垃圾訂單。一些惡意用戶經常使用機器人下垃圾訂單,這可能導致擁塞並偽造平台的交易量。當這些不良行為者意識到他們執行垃圾交易會產生費用時,他們可能會重新考慮並停止他們的行為。

當加密貨幣用戶確切知道加密貨幣交易所收取多少費用時,他們可以相應地規劃交易。這幫助他們了解有多少資金流向平台。了解這一點,用戶可以決定是否減少交易次數以降低他們需要支付的費用,並有望增加利潤。在我們的加密貨幣交易技巧指南中,我們特別關注費用如何累積並蠶食您的利潤,所以務必查看。

不僅如此,費用被認定為支出。換句話說,大多數優質的加密貨幣稅務軟體會將它們納入考量並相應抵消應稅收益,這樣您就不會在年度稅單上多付。

一些加密貨幣交易所可能看起來費用低,而其他交易所似乎昂貴。然而,在某些情況下,這些所謂低費用的平台可能有隱藏成本。了解這一點才是真正的成本效益所在。理解費用將幫助用戶有效比較平台並做出明智的選擇。

交易費用:掛單者、吃單者和階梯式結構

任何在加密貨幣交易所交易的人都知道,他們支付的最常見費用是掛單者和吃單者費用。還有階梯式費用結構,獎勵頻繁交易的用戶。讓我們逐一分析。

掛單者

掛單者是向市場增加流動性的交易者。當您下達未立即成交的訂單時就會發生這種情況,最常見的是限價單。當您下達此類訂單時,它會停留在訂單簿上,並成為其他訂單成交池的一部分。換句話說,您透過增加可用訂單列表來幫助創建更深入、流動性更強的市場。因此,做市商通常會獲得較低的加密貨幣費用作為獎勵。

吃單者

吃單者是透過直接從訂單簿買賣來移除市場流動性的交易者。當您下達立即成交的訂單時就會發生這種情況——通常透過市價單。當您作為吃單者時,您移除了其他交易者(掛單者)已經下達的訂單。因此,您正在減少市場中可用選項的數量。因為您的訂單立即處理,並要求交易所立即匹配並完成交易,所以交易所對此服務收取稍高的費用。

階梯式費用結構

加密貨幣交易所使用階梯式費用結構為交易者提供交易費用折扣。在這種結構中,用戶在交易所交易越多,就越有資格享受更高的費用折扣。這種結構也使那些在交易所進行大額交易的人受益。其理念是激勵交易者在交易所更活躍,並在交易上花費更多。每個加密貨幣交易所都有自己的費用結構。因此,用戶比較不同平台的階梯式費用結構以做出明智選擇是有幫助的。

不同交易所的存款和提款費用

每當用戶存入或提取加密資產時,通常會附帶費用。

大多數加密貨幣交易所在用戶將法定貨幣匯入帳戶時收取存款費用,特別是透過銀行轉帳、簽帳金融卡/信用卡或其他第三方支付平台。然而,對於大多數交易所來說,使用加密資產為帳戶充值是免費的。當然,您必須支付網路費用,金額取決於資產和區塊鏈。

另一方面,提款大多需要成本。當用戶將資金從交易所帳戶轉移到本地銀行和其他加密平台時,加密平台會收取提款費用。每個加密貨幣交易所都有自己獨特的提款費用。有些收取固定費用,而其他則收取提款金額的百分比。

話雖如此,讓我們看看一些最受歡迎的加密貨幣交易所的存款和提款費用,包括Binance、Bybit、Coinbase、KuCoin和OKX。

Binance

存款:加密貨幣存款免費。

提款:Binance對每次加密貨幣提款收取固定費用。然而,費用取決於涉及的網路和資產。例如,透過BNB Chain提取USDT需要0.01 USDT,而透過Ethereum和TRON提取USDT需要1 USDT。

Bybit

存款:加密貨幣存款免費。

提款:Bybit在所有網路上對USDT提款收取$0-$1,對BTC提款收取0.00011 BTC($10)。

Coinbase

存款:加密貨幣存款免費。然而,法定貨幣存款可能根據支付方式收費。例如,用戶在電匯轉帳上支付$10費用。

提款:當您從平台提取資產時,Coinbase收取兩種類型的費用。

1. 網路費用:支付給礦工或驗證者在區塊鏈上處理交易的費用。網路費用取決於資產和區塊鏈,Coinbase通常在提款時顯示。
2. 處理費用:Coinbase收取此費用以在其平台上處理交易。交易所對透過Lightning Network提取BTC收取0.2%(轉帳金額),對USDT提款收取0.01%(轉帳金額),上限為20 USDT。

KuCoin

存款:加密貨幣存款免費。

提款:KuCoin根據資產和用於提款的區塊鏈收取提款費用。USDT提款,包括稅費,可能高達$5或低至$0.5,具體取決於網路。透過Bitcoin網路提取BTC時,KuCoin收取0.000963 BTC的費用。

OKX

存款:加密貨幣存款免費

提款:費用取決於您提取的幣種的網路成本。例如,USDT的最低和最高提款費用分別為0.001 USDT(Berachain和Plasma)和1 USDT(Solana)。另一方面,使用本地銀行轉帳的用戶需支付$30的提款服務費。

交易者經常忽視的隱藏成本

除了我們迄今討論的明顯費用,例如掛單者-吃單者費用外,一些交易所還會進一步向用戶收取未提及的隱藏費用。這些是微妙的,不會立即標記為費用,但仍會讓用戶花錢。以下是其中一些常見的:

貨幣兌換費用

每當用戶將加密資產轉換為另一種加密貨幣或法定貨幣時,加密貨幣交易所可能會在執行交易前將兌換費用添加到總成本中。

滑點

在加密貨幣市場經歷快速波動或流動性低的時期,交易者下訂單的價格可能與他們從訂單簿收到的價格不同。這種差異稱為滑點。令人遺憾的是,由於滑點,交易者最終可能獲得比預期更差的價格。雖然技術上不是「費用」,但這與交易所的流動性和市場深度高度相關。這是選擇交易場所時最重要的考慮因素之一。最好的加密貨幣交易所滑點最低。

網路費用加成

通過區塊鏈網路的每筆交易都附帶網路費用。然而,加密貨幣交易所可能會在此成本上增加他們的加成,特別是在Bitcoin和Ethereum等區塊鏈網路上的交易。

價差加成

在加密貨幣交易中,價差是加密貨幣的實際市場價格與交易者購買價格之間的差異。這是交易所使用的最常見隱藏費用之一。即使他們聲稱提供零費用交易,價差加成也可能是交易所彌補差額的方式。

網路費用及其對交易的影響

每當網路礦工或驗證者確認交易並將區塊添加到主網時,他們會獲得稱為網路費用的激勵性付款。他們的行動有助於保護區塊鏈,保持其去中心化完整性。

在大多數情況下,這些費用是不可預測的,因為它們受到網路擁塞的影響。當區塊鏈遇到大量使用時就會發生這種情況。當系統擁塞時,其費用往往會飆升。

大多數區塊鏈網路使用工作量證明(PoW)或權益證明(PoS)共識機制。使用PoW模型的網路以速度較慢著稱,並在網路擁塞期間收取更高的費用。另一方面,PoS模型以其廉價且快速的交易結算而聞名。

價差加成和價格執行差異

價差是加密貨幣的當前交易價格與用戶購買價格之間的差異。每當交易者立即買賣加密貨幣時都會支付此成本。即使在平台宣傳低交易費用或零交易費用的情況下也適用。一些加密貨幣交易所調整價差以增強他們的收益,而沒有將其作為單獨的費用提及——因為技術上它不是。這在用戶不知情的情況下發生。不細心的交易者甚至可能使用加密貨幣交易所多年而不知道這些價差。可能影響價差的因素包括交易量和交易所訂單的可用性。

隨著價差增加,交易者最終支付更多來購買加密貨幣,出售時收到更少。這種隱藏的加成並不總是顯而易見的。這可能是因為大多數交易者只關注廣告的費率,忽略了價差如何影響他們的總成本。當交易者理解這一點時,他們將知道如何擺脫不必要的支出。

兌換和跨資產交換費用

兌換費用是在同一平台內將一種加密貨幣轉換為另一種時產生的費用。無論是在中心化交易所還是錢包,用戶都會產生處理交易的費用。

另一方面,跨資產交換費用略有不同。用戶通常在使用橋接器或專門協議跨不同區塊鏈交換資產時支付這些費用。

KYC等級如何影響費用結構

由於大多數中心化加密貨幣交易所受到監管,它們要求用戶提交認識您的客戶(KYC)資訊進行驗證。這意味著用戶必須提交他們的個人憑證,例如政府發行的文件和地址證明,以驗證他們的身份。這有助於嚇退惡意用戶,因為他們必須披露自己的身份,可用於追蹤他們。

KYC等級可以透過多種方式影響用戶支付的費用。大多數交易所有不同的驗證等級。例如,基本KYC可以訪問標準交易功能,而具有更高KYC的用戶可以享受平台的額外好處,包括較低的費用。

降低交易和轉帳成本的策略

雖然無法完全逃避費用支付,但有一些策略可以幫助降低成本。這些包括:

整合交易以限制成本

一些用戶經常將加密貨幣分批發送到其他帳戶。這總是會在每筆交易上產生費用。用戶可以採取另一種方法,以更大的批量發送資產。這樣,他們就能降低成本。

避免在市場擁塞期間交易

每當來自大型項目的空投或其他活動正在進行時,大多數區塊鏈網路都會變得擁塞。在這種情況下,網路費用增加超過平常。由於大量使用,區塊鏈網路甚至可能遇到技術故障,例如停機。因此,交易者最好在這些期間避免交易或減少交易。

使用低成本區塊鏈

大多數使用工作量證明(PoW)共識機制的第一層區塊鏈以極其緩慢而聞名。因此,交易通常伴隨高費用。因此,在鏈上發送加密貨幣時,選擇快速區塊鏈是有幫助的,例如使用權益證明(PoS)演算法的區塊鏈。這些區塊鏈通常提供低成本交易,只要網路不擁塞,價值僅幾分錢。大多數時候,用戶選擇第二層區塊鏈,例如Polygon、Base或Optimism。

比較各交易所的費用

另一個有用的策略是比較頂級加密貨幣交易所的費用。本文重點介紹了五大交易所的適用成本。在比較它們時,請查看它們的功能,以便您可以做出有效的選擇。還值得一提的是,這些平台中的大多數為持有其附屬加密貨幣的用戶提供費用折扣。例如,BNB持有者有權在Binance獲得折扣。

探索提供費用返還和零費用交易的行銷促銷活動

大多數加密貨幣交易所不時舉辦行銷活動。這些活動中的優惠可能包括費用返還,甚至在特定期限內的零費用交易。為了符合資格,這些交易所會告訴用戶滿足某些標準。如果他們滿足,他們就有資格獲得這些有助於降低支出的折扣。

比較中心化與去中心化交易所費用

中心化交易所往往收取更高的費用。每當用戶將他們的加密貨幣託管給中心化交易所時,他們就給予平台對其資產更多的控制權。本文討論的中心化交易所,例如Binance、Coinbase和OKX,對普通用戶每筆交易收取0.1%至0.2%的費用。這些平台還對交易、借貸等服務收費。許多中心化交易所為交易量大的用戶和持有交易所原生代幣的用戶降低費用。

去中心化交易所(DEX)則不同。它們是讓用戶完全控制其資產的項目。這些項目背後的開發者使用智能合約來監督活動。它們也促進匿名性。這就是為什麼用戶可以在不經過KYC驗證的情況下訪問服務(在某些情況下)。去中心化交易所的一個主要缺點是用戶必須具有中等水平的加密貨幣知識才能輕鬆瀏覽它們。

去中心化交易所費用通常低於中心化交易所。雖然去中心化交易所不收取基於帳戶的費用,但它們的交換費用基於加密協議和流動性池。許多池收取0.01%至0.3%,但有些高達1%。例如,Uniswap v3和PancakeSwap v3都提供0.01%至1%的費用。

值得注意的是,去中心化交易所交易的總成本包括網路Gas費和滑點。這意味著在Ethereum等區塊鏈上的去中心化交易所交易可能比中心化交易所現貨交易更昂貴,特別是對於較小的金額。然而,在更便宜的鏈和第二層網路上,對於某些用戶來說,去中心化交易所加Gas可能比中心化交易所費用便宜。

不過,最近在去中心化永續期貨交易所方面出現了一個顯著趨勢,例如Hyperliquid、Lighter等。其中一些甚至收取0%掛單者費用以吸引用戶。

在開設帳戶前評估費用表

費用表是加密貨幣交易者在創建加密貨幣交易所帳戶之前需要理解的另一件事。如今,當大多數用戶尋找要使用的加密貨幣交易所時,他們通常只關注平台的服務、交易界面和支持的加密貨幣。交易所的費用結構通常被排除在外。實際上,評估這些費用結構有助於用戶做出正確的選擇。這樣,他們就不會將大部分潛在收益損失給加密貨幣交易所。

費用表包括交易所收取的所有成本。它們包括交易費用、存款費用、提款費用、網路費用、價差成本、兌換費用,甚至不活躍費用。學習如何閱讀此明細將幫助用戶在開始交易前做出明智的決定。

費用表重要的主要原因之一是它們直接影響您的利潤。例如,如果您計劃頻繁交易,您可能會選擇掛單者和吃單者費用較低的交易所,這樣您可以保留更多的收入。了解提款費用有助於交易者放棄對發送加密貨幣收取高額費用的平台。這對經常提款的用戶非常有幫助。

一些平台起初可能看起來便宜,但它們有高額提款費用。同樣,一些交易所在宣傳零費用的同時擴大了價差。這意味著您在平台上買賣加密資產時支付更多費用。

一旦用戶能夠評估費用,他們將了解在開始使用首選交易所時可能產生的實際成本。例如,大多數平台提供免費的加密貨幣存款,但當用戶透過銀行轉帳或卡存入法定貨幣時可能會收取一些費用。

提款也因您選擇的幣種而異,因為區塊鏈網路本身需要Gas費。提前了解這一點有助於您在看到看起來高於預期的提款費用時避免混淆。最終結果是什麼?它幫助用戶隨著時間的推移節省大量資金,並使他們的交易體驗更清晰、更順暢且更可預測。

結論

加密貨幣行業為投資者提供了許多賺錢的方式。然而,對加密貨幣交易所費用視而不見的用戶正在為隨著時間的推移累積的巨大損失做準備。為了不成為可能受到意外費用影響的人之一,本文討論了加密貨幣費用的運作方式,並列出了五個堅持以最低成本提供最多服務的平台。​

本文​《加密貨幣交易所費用詳解:隱藏成本與如何節省》最先發表於CryptoPotato。