Інсайти від керівника відділу комплаєнсу Meria щодо блокчейну та управління ризиками

Tony Kim
14:16, 19 грудня 2025

Clément Santerre з Meria обговорює роль блокчейну у довірі, управління транскордонними ризиками та вплив даних Chainalysis в нещодавньому інтерв'ю.

Розуміння грошей та довіри в блокчейні

Clément Santerre, головний директор з комплаєнсу в Meria, нещодавно поділився думками про те, як його робота змінила його сприйняття грошей та довіри. Згідно з детальним інтерв'ю Chainalysis, Santerre підкреслив критичну роль прозорості та відповідальності у побудові довіри як в особистій, так і в професійній сферах. Він висвітлив потенціал блокчейну як основного елемента майбутніх валютних систем завдяки його притаманним характеристикам, які сприяють довірі.

Управління транскордонними ризиками

Santerre детально розповів про свій підхід до обробки транскордонних профілів ризиків, наголошуючи на стратегії, заснованій на ризиках. Він відзначив важливість розуміння місцевих регуляторних очікувань та інтеграції комплексної оцінки ризиків для узгодження стратегій з різними регуляторними рамками. Цей підхід забезпечує ефективне управління транскордонними операціями, вирішуючи регуляторні, операційні та культурні ризики.

Уроки з практики

Розмірковуючи про свій досвід, Santerre поділився ключовим уроком про необхідність ретельного розуміння при прийнятті рішень. Він зазначив, що аналіз блокчейн-транзакцій вимагає експертизи та адаптивності, враховуючи швидко змінний ландшафт блокчейн-технологій.

Виявлення ризиків та тривожних сигналів

Інстинкт, розвинений з часом, дозволяє Santerre тепер розпізнавати шахрайства, які загрожують інтересам клієнтів. Він залишається пильним щодо будь-якої взаємодії з транзакціями, пов'язаними з CSAM, та використання миттєвих обмінників або міксерів, які можуть вказувати на спроби ухилитися від заходів відповідності. Ці практики допомагають проактивно пом'якшувати ризики.

Покращення відповідності за допомогою даних Chainalysis

Інтеграція даних Chainalysis, особливо щодо блокчейну TON, значно покращила процеси відповідності Meria. Santerre зазначив, що ці дані дозволяють розширити бізнес-пропозиції та створити надійну систему відстеження транзакцій, адаптовану до конкретних потреб блокчейну.

Інструменти та техніки для аналізу блокчейну

Santerre висвітлив швидкі можливості інструментів Chainalysis, розповівши про випадок, коли він запобіг шахрайській транзакції, проаналізувавши адреси призначення заздалегідь. Він також рекомендував Chainalysis Reactor, потужний інструмент для відстеження та розслідування блокчейн-транзакцій, і заохотив отримання сертифікатів Chainalysis для покращення процесів відповідності та розслідування.

Баланс між роботою та відпочинком

Коли мова заходить про відключення від роботи, Santerre насолоджується простими задоволеннями, такими як вимкнення телефону, насолода їжею, перегляд фільмів, читання або стеження за матчами Manchester United, незважаючи на їх іноді стресову природу.

Для отримання більш детальних думок від Clément Santerre відвідайте оригінальний [блог Chainalysis](https://www.chainalysis.com/blog/following-the-money-with-chainalysis-clement-santerre-meria/).

Джерело зображення: Shutterstock