Що таке DeFi агрегатор?

Розуміння DeFi агрегаторів

DeFi (Децентралізовані фінанси) — це загальний термін для фінансових застосунків, побудованих на технології блокчейн, які працюють без центральних посередників, таких як банки чи брокери. Безумовно, існують сотні децентралізованих бірж, кредитних ринків, сховищ стейкінгу та пулів ліквідності, які пропонують різну прибутковість, комісії та ставки. Ви можете знайти 3% на одному протоколі та 4,2% на іншому, але на той час, коли ви перемикаєте вкладки, ціни на газ зростають, і ваша перевага зникає. DeFi агрегатори були створені для вирішення цієї проблеми.

DeFi агрегатор — це платформа, яка підключається до кількох протоколів децентралізованих фінансів і знаходить найкращі ставки, найнижче прослизання та найефективніші шляхи для вашої торгівлі чи стратегії прибутковості. Замість того, щоб вручну перестрибувати між Uniswap, Curve, Balancer, SushiSwap або Aave, ви можете виконувати все з єдиної панелі управління.

Уявіть це як туристичний сайт для DeFi. Коли ви бронюєте рейс, ви не відвідуєте веб-сайт кожної авіакомпанії; ви використовуєте агрегатор, який порівнює їх і показує найкращу пропозицію. DeFi агрегатор робить те саме для ваших криптовалютних угод, кредитування чи прибуткового фарму.

Подібно до туристичних агрегаторів, ці платформи сканують ціни, глибину ліквідності та комісії в різних протоколах. Потім вони автоматично розділяють або перенаправляють вашу угоду, забезпечуючи отримання максимальної кількості токенів за ваші гроші або найвищої прибутковості для вашого депозиту. Вони створені для спрощення хаосу DeFi та надання користувачам ефективності інституцій без складності кодування чи ручного дослідження.

Переваги DeFi агрегатора

DeFi агрегатор відомий своєю здатністю економити час і максимізувати результати. Однак переваги виходять за межі зручності.

1. Розумніше виконання угод

DeFi агрегатор запускає алгоритми, які аналізують пули ліквідності на кількох біржах. Він може розділити вашу одиночну угоду на менші частини на різних платформах. Наприклад, 40% на Uniswap, 30% на Curve, 30% на Balancer, щоб мінімізувати прослизання та оптимізувати ціну. Платформи, такі як 1inch, започаткували цей підхід до маршрутизації, відомий як пошук шляху, використовуючи смартконтракти, які вирішують найкращий спосіб виконання свопу за секунди.

2. Оптимізація прибутковості

Агрегатори не обмежуються свопами. Багато з них допомагають користувачам знаходити можливості кредитування або стейкінгу з найвищою прибутковістю. Наприклад, Zapper і DeFi Saver агрегують прибуткові ферми та сховища з Compound, Aave, Yearn і Curve, дозволяючи користувачам переміщувати кошти між ними без ручного виведення зі стейкінгу або повторного розгортання активів.

3. Зменшення людської помилки

Ручна взаємодія зі смартконтрактами збільшує ризик; один неправильний клік, і кошти застрягають або втрачаються. Агрегатори використовують перевірені, аудитовані контракти для обробки складних транзакцій за менше кроків, зменшуючи ймовірність дорогих помилок.

4. Ефективність газу

Кожна дія в блокчейні коштує газ. Агрегатори стискають кілька операцій в одну оптимізовану транзакцію, економлячи газ порівняно з окремими ручними діями. Деякі навіть використовують пакетні транзакції або офчейн симуляції для подальшого скорочення витрат на газ.

5. Доступ до просунутого DeFi без кодування

Вам не потрібно знати Solidity або як взаємодіяти з контрактами. Агрегатори спрощують складні маневри DeFi, такі як запозичення, прибутковий фарм та автоматичне складання, у чистий, керований досвід.

Для початківця це робить DeFi доступним. Для експерта це економить час.

Використання успішних стратегій і комбінацій з агрегатором

Справжня магія починається, коли агрегатори поєднують протоколи DeFi для створення багатоетапних стратегій, для яких зазвичай потрібні сценарії або боти.

Припустимо, ви хочете обміняти стейблкоїни на ETH, стейкати ETH на Lido, а потім позичити під цей ETH на Aave для фармінгу прибутковості стейблкоїнів. Ручне виконання цього може означати взаємодію з чотирма окремими інтерфейсами, сплату кількох комісій за газ і ризик помилок.

З DeFi агрегатором, таким як Instadapp або DeFi Saver, вся ця послідовність може відбутися в один клік. Агрегатор визначає оптимальні шляхи, виконує транзакції в правильному порядку та забезпечує збалансованість ваших позицій.

Багато агрегаторів тепер пропонують "комбо", попередньо встановлені, перевірені в бою стратегії, якими діляться просунуті користувачі. Ви можете переглядати, клонувати або налаштовувати їх відповідно до вашого капіталу та апетиту до ризику. Ці комбо часто включають такі кроки, як ребалансування позик, реінвестування прибутку або коригування кредитного плеча, все це без виходу з панелі управління.

І це не просто копі-трейдинг. Деякі агрегатори використовують машинне навчання або динамічну аналітику для прогнозування, які стратегії працюватимуть краще на основі ліквідності, волатильності та тенденцій цін на токени. Ось як Zerion і yVaults від Yearn будують автоматизовану логіку оптимізації прибутковості під капотом.

Використовуючи агрегатор, ви отримуєте доступ до колективного інтелекту, стратегій, побудованих на даних, вдосконалених трейдерами та виконаних через смартконтракти.

Читати далі: Бонанза аірдропу DeFi агрегатора для користувачів Optimism

Як DeFi агрегатор може зробити мою стратегію DeFi простішою та ефективнішою?

Найбільший бар'єр DeFi — це не можливості, а складність. Кожен протокол має власні смартконтракти, токени та ризики. DeFi агрегатор усуває тертя між ними.

Скажімо, у вас є USDT на 5 000 доларів. Ви хочете обміняти половину на ETH, а половину на позицію стейблкоїна, що приносить прибуток. Самостійно ви б відкрили Uniswap, порівняли прослизання, виконали своп, а потім перейшли до Aave або Curve, схвалили контракти, внесли депозит і відстежували продуктивність вручну.

DeFi агрегатор стискає все це в одну панель управління. Ось що він робить за лаштунками:

• Отримує курси свопу токенів з кількох DEX (Децентралізовані біржі)
• Розраховує, де ліквідність найглибша
• Запускає симуляції газу для кожного маршруту
• Розділяє угоди для оптимальної ефективності
• Виконує їх через єдиний смартконтракт
• Відображає результати вашого комбінованого портфоліо в одному вікні

Результат: менше витраченого часу, менше помилок з високими витратами на газ і чистіша видимість ваших активів.

Для просунутих трейдерів деякі агрегатори навіть дозволяють користувацькі визначення маршрутів або алгоритмічне ребалансування. Ви можете визначити тригери (наприклад, "перемістити прибуток з Curve на Aave, якщо APR > 6%"), і смартконтракт агрегатора виконає їх автоматично.

Коротше кажучи, DeFi агрегатор перетворює хаос DeFi на персоналізовану систему автопілота.

Читати далі: MetaMask запускає інструмент агрегатора мостів для користувачів гаманця

Комісії за газ і DeFi агрегатори

Комісії за газ, вартість будь-яких дій в мережі, є значною перешкодою для користувачів на платформі DeFi. Під час пікової активності мережі один своп може коштувати більше, ніж прибуток, який ви намагаєтеся отримати. Ось де агрегатори розумно втручаються.

Вони об'єднують кілька взаємодій зі смартконтрактами в одну, мінімізуючи надлишкові схвалення та взаємодії. Платформи, такі як 1inch і Matcha, використовують розумні маршрутизатори, які порівнюють не лише ціни на біржах, але й витрати на газ, забезпечуючи, щоб обраний вами маршрут забезпечував найкращу ефективну віддачу після комісій.

Деякі DeFi агрегатори також використовують мережі другого рівня та кросчейн маршрутизацію, щоб запропонувати користувачам найкращі можливі результати для їхніх транзакцій децентралізованих фінансів (DeFi). Наприклад, агрегатор може виконати вашу угоду на Arbitrum або Polygon, де витрати на газ нижчі, тоді як ви використовуєте основну мережу Ethereum як інтерфейс. Ця кросчейн оптимізація може зменшити витрати на транзакції більш ніж на 90%.

Деякі новіші платформи йдуть ще далі, інтегруючи відшкодування газових токенів або "мета-транзакції", де частина заощадженої комісії повертається користувачам як кешбек. Це простір, що розвивається, але напрямок зрозумілий. У процесі еволюції DeFi агрегатори розробляють інноваційні способи зробити ефективність блокчейну доступною для всіх.

Висновок

По суті, DeFi агрегатор — це ваш універсальний центр управління DeFi. Він об'єднує дані, ліквідність і автоматизацію, щоб зробити децентралізовані фінанси швидшими, простішими та більш стратегічними.

Вам не потрібно шукати ставки на 10 платформах або турбуватися про ідеальний торговий маршрут; агрегатор робить це за вас. Він економить газ, усуває повторювані кліки та зменшує людську помилку. Незалежно від того, чи ви початківець, який тестує прибутковий фарм, чи досвідчений трейдер, який керує кількома гаманцями, DeFi агрегатор усуває розрив між можливістю та виконанням.

Майбутнє DeFi, ймовірно, розвиватиметься навколо цих шарів агрегації. Оскільки протоколи множаться, а ліквідність поширюється тонше по ланцюгах, агрегатори залишаться клеєм, який підтримує децентралізовані фінанси ефективними, доступними та зручними для користувачів.

Поширені запитання

The post Що таке DeFi агрегатор? appeared first on CoinSwitch.

The post Що таке DeFi агрегатор? appeared first on CoinSwitch.