Останнім часом ми спостерігаємо зростання кількості випадків шахрайства в Україні, пов'язаних із підробленими способами оплати, неправдивими заявами платформ та тактиками, спрямованими на примусове скасування ордерів. Будьте пильні під час здійснення P2P-транзакцій та ознайомтеся з наведеною нижче інформацією, щоб дізнатися, як розпізнати такі шахрайські схеми та захистити свої активи.
Поширені сценарії шахрайства на P2P
1. Неправдиві заяви про гаманець платформи, умовне депонування або холодний гаманець
Шахраї неправдиво стверджують, що платежі тимчасово утримуються платформою і вимагають підтвердження або додаткових депозитів перед їх випуском.
Як це працює:
• Оплата через гаманець на MEXC
Шахрай стверджує, що оплата спочатку надходить на гаманець на платформі MEXC і що користувачі повинні підтвердити транзакцію, щоб отримати кошти. Однак після підтвердження користувачі нічого не отримують.
• Рахунок умовного депонування біржі
Шахраї стверджують, що оплата буде зберігатися на рахунку умовного депонування платформи. Щоб отримати гроші, користувачі повинні поповнити їх баланс на біржі. Насправді жодна оплата на банківські рахунки користувачів не надходить.
• Холодний гаманець біржі
Шахрай стверджує, що кошти зберігаються в холодному гаманці і будуть випущені тільки після підтвердження угоди. Після підтвердження користувачами шахрай зникає.
2. Затримка платіжних реквізитів для примусового скасування ордера
Таке шахрайство використовує таймер зворотного відліку ордера.
Як це працює:
• Шахрай розміщує оголошення на продаж і заявляє, що реквізити для оплати будуть надані в чаті.
• Покупець приймає ордер і чекає на банківські реквізити.
• Шахрай навмисно затримує надсилання інформації про оплату до 1-2 хвилин до закінчення терміну дії ордера.
• Покупець поспішає переказати кошти, але не встигає підтвердити оплату на платформі.
• Термін дії ордера закінчується, і він автоматично скасовується, що ставить покупця під ризик втрати коштів.
3. Видавання себе за службу підтримки клієнтів
Шахраї видають себе за службу підтримки платформи, щоб змусити користувачів переказати криптовалюту.
Як це працює:
• Шахрай переходить до ордера користувача на продаж і вибирає опцію «Я оплатив», не здійснюючи жодного банківського переказу.
• Після того, як стає доступною опція подачі апеляції, шахрай подає апеляцію, стверджуючи, що платіж був відправлений, але криптовалюта не була отримана.
• Потім шахрай надсилає повідомлення, видаючи себе за службу підтримки, використовуючи емодзі та позначки, такі як «⚠️Підтримка» або «P2P-помічник ✅», намагаючись обдурити користувачів і змусити їх переказати криптовалюту.
• Також можуть надсилатися підроблені квитанції про оплату, щоб завоювати довіру користувачів.
Як діяти в такій ситуації:
• Зачекайте, поки офіційний представник служби підтримки MEXC увійде в чат. Справжня служба підтримки виявить шахрайство, заблокує шахрайські акаунти та захистить активи користувачів. Шахрай може продовжувати надсилати повідомлення навіть після втручання служби підтримки.
4. Підроблені угоди та документи після створення ордера
Після створення ордера шахраї можуть спробувати завоювати довіру користувачів, надсилаючи підроблені документи.
Як це працює:
• Після створення ордера шахрай може запитати користувачів, чи ознайомилися вони з умовами оголошення.
• Потім він надсилає підроблену «Угоду MEXC для P2P-мерчантів».
• Документ містить неправдиві правила та твердження, що кошти будуть перераховані автоматично після завершення угоди, чинячи тиск на користувачів, щоб вони депонували гроші.
Поради щодо безпеки
• Ніколи не підтверджуйте та не переказуйте криптовалюту, доки кошти не надійдуть на ваш банківський рахунок.
• Перевіряйте профіль контрагента, включаючи історію торгівлі, коефіцієнт виконання, відгуки та статус мерчанта.
• Ніколи не переказуйте гроші для розморожування, активації або підтвердження транзакції.
• Будьте обережні з надзвичайно вигідними курсами обміну.
• Не довіряйте скриншотам або підтвердженням оплати.
• Завжди переглядайте правила P2P-торгівлі на офіційному вебсайті.
• Уважно переглядайте оголошення. Якщо продавець не надає реквізити для оплати заздалегідь і наполягає на тому, щоб поділитися ними тільки в чаті, це може свідчити про потенційне шахрайство.
• Спілкуйтеся тільки через офіційний торговий чат.
• Уважно стежте за таймером ордера. Якщо реквізити для оплати затримуються, а час майже закінчився, скасуйте ордер і виберіть іншого контрагента.
• Не здійснюйте оплату після закінчення терміну дії ордера. Після закінчення терміну дії платформа не може захистити ваші інтереси.
Дякуємо за співпрацю. MEXC продовжує працювати над посиленням систем контролю ризиків та наданням безпечного і надійного торгового середовища для всіх користувачів.
