Regra de viagem Criptomoedas

A Regra de Viagem para Criptomoedas é uma regulamentação criada pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) que obriga diversas entidades, como corretoras de criptomoedas e empresas fintech, a compartilhar informações sobre remetentes e destinatários em transações acima de um determinado limite.Em junho de 2021, o GAFI atualizou essa regra, estendendo sua aplicabilidade a provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs).

Histórico

A Regra de Viagem para Criptomoedas tem origem em uma lei bancária tradicional, introduzida pelo GAFI para monitorar e regular remessas internacionais e seus riscos associados de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Essa regra faz parte das recomendações do GAFI desde 1996, mas sua implementação no universo das criptomoedas é um fenômeno relativamente novo, ditado pela crescente relevância dos ativos virtuais nas finanças globais.

Casos de Uso ou Funções da Regra de Viagem para Criptomoedas

A principal função da Regra de Viagem para Criptomoedas é aumentar a responsabilidade e a transparência no mundo das criptomoedas. Esta regra obriga os VASPs a compartilharem certos dados do cliente durante as transações, especificamente aquelas que excedem 1.000 USD/EUR. Isso inclui informações como o nome do cliente, número da conta, informações de localização, nome do beneficiário e número da conta deste. Isso impede transações anônimas, reduzindo o alcance de práticas ilícitas.

Impacto no Mercado, Tecnologia ou Cenário de Investimento

A implementação da Regra de Viagem para Criptomoedas teve um impacto significativo no mercado global de criptomoedas. Ela forçou as corretoras de criptomoedas e outros provedores de ativos virtuais a implementarem medidas de diligência prévia do cliente mais rigorosas, aumentando consequentemente os custos operacionais. Por outro lado, a regra trouxe legitimidade às transações com criptomoedas, potencialmente atraindo instituições financeiras tradicionais e investidores hesitantes para o setor.

Últimas Tendências ou Inovações

Com a crescente adoção da Regra de Viagem para Criptomoedas, soluções inovadoras foram implementadas para cumprir as regulamentações e, ao mesmo tempo, aprimorar a experiência do usuário. Startups como a Notabene e empresas como a CipherTrace estão criando novos softwares para ajudar empresas a cumprir essas regras sem prejudicar sua funcionalidade.

Uso na Plataforma MEXC

Na plataforma MEXC, o cumprimento da Regra de Viagem é uma prioridade máxima. A plataforma garante que todas as transações atendam aos padrões regulatórios necessários, proporcionando um ambiente de negociação seguro para todos os usuários.

Visão Comparativa dos Dados

Em conclusão, a Regra de Viagem para Criptomoedas é uma regulamentação transformadora no setor de criptomoedas. Ela impõe controles e equilíbrios mais rigorosos, garantindo a transparência do mercado e reduzindo atividades ilegais. O cumprimento da Regra de Viagem representa um passo significativo rumo à fusão das finanças tradicionais com o mundo em expansão dos ativos virtuais.