Opłaty na giełdach kryptowalut: ukryte koszty i jak oszczędzać

Giełdy kryptowalut to najpopularniejsze platformy w branży, obsługujące miliony użytkowników na całym świecie. Najczęściej te aplikacje handlowe są pierwszym punktem wejścia dla nowych użytkowników odkrywających przestrzeń kryptowalutową.

Ułatwiają użytkownikom angażowanie się w aktywa cyfrowe, oferując szereg usług.

Jednak użytkownicy muszą płacić pewne opłaty podczas korzystania z tych usług.

Chociaż ma to sens, ponieważ platformy te muszą generować przychody, aby prowadzić swoją działalność, zrozumienie, jak działają opłaty giełd kryptowalut, pomoże użytkownikom jak najlepiej wykorzystać swoje działania handlowe i zaoszczędzić pieniądze.

Ten artykuł omawia wszystko, co musisz wiedzieć o opłatach giełd kryptowalut i dlaczego są one ważne. Podkreśla również sposoby zmniejszenia tych kosztów, zwiększając zyski użytkowników.

Czym są opłaty giełdowe i dlaczego mają znaczenie

Opłaty giełd kryptowalut to koszty, które ponoszą użytkownicy podczas kupowania, sprzedawania lub transferowania kryptowalut. Ale to nie wszystko. Obejmuje również opłaty z działalności kryptowalutowej, takiej jak handel, staking, mining, pożyczanie, zaciąganie pożyczek i wiele więcej.

Te opłaty stanowią przychód, który giełdy wykorzystują do prowadzenia swojej działalności. Każda platforma handlu kryptowalutami ma własną strukturę opłat, opartą na kilku czynnikach, takich jak rodzaj transakcji, wolumen handlu, a nawet status VIP użytkownika.

Giełdy kryptowalut pobierają również opłaty, aby unikać zleceń spamowych. Niektórzy złośliwi użytkownicy często używają botów do składania zleceń spamowych, co może powodować przeciążenie i fałszować wolumen handlowy platformy. Gdy ci źli aktorzy zdają sobie sprawę, że poniosą opłaty za wykonanie transakcji spamowych, mogą się zastanowić i zatrzymać swoje działania.

Gdy użytkownicy kryptowalut wiedzą dokładnie, ile giełdy kryptowalut pobierają opłat, mogą odpowiednio planować swój handel. Pomaga im to wiedzieć, jaka część ich kapitału trafia na platformę. Wiedząc o tym, użytkownicy mogą określić, czy handlować rzadziej, aby zmniejszyć opłaty, które by płacili, i miejmy nadzieję zwiększyć swoje zyski. W naszym przewodniku po wskazówkach dotyczących handlu kryptowalutami zwracamy szczególną uwagę na to, jak opłaty mogą się sumować i zmniejszać twoje zyski, więc koniecznie to sprawdź.

Nie tylko to, ale opłaty są uznawane za wydatek. Innymi słowy, większość dobrego oprogramowania podatkowego dla kryptowalut uwzględni je i odpowiednio zrekompensuje dochód podlegający opodatkowaniu, abyś nie przepłacał w swoim rocznym zeznaniu podatkowym.

Niektóre giełdy kryptowalut mogą wydawać się mieć niskie opłaty, podczas gdy inne wydają się drogie. Jednak w niektórych przypadkach te platformy z tak zwanymi niskimi opłatami mogą mieć ukryte koszty. Wiedza o tym jest tym, gdzie leży prawdziwa opłacalność. Zrozumienie opłat pomoże użytkownikom skutecznie porównywać platformy i podejmować świadome decyzje.

Opłaty handlowe: Maker, Taker i struktury poziomowe

Każdy, kto handluje na giełdach kryptowalut, wie, że najczęstszymi opłatami, które płacą, są opłaty maker i taker. Istnieją również struktury opłat poziomowych, które nagradzają użytkowników za częsty handel. Rozłóżmy każdy z nich.

Maker

Maker to trader, który dodaje płynność do rynku. Dzieje się tak, gdy składasz zlecenie, które nie jest natychmiast realizowane, najczęściej zlecenie z limitem. Gdy składasz tego rodzaju zlecenie, pozostaje ono w księdze zleceń i staje się częścią puli, z której realizowane są inne zlecenia. Innymi słowy, pomagasz stworzyć głębszy i bardziej płynny rynek, dodając do listy dostępnych zleceń. Z tego powodu animatorzy rynku są zazwyczaj nagradzani niższymi opłatami kryptowalutowymi.

Taker

Taker to trader, który usuwa płynność z rynku, kupując i sprzedając bezpośrednio z księgi zleceń. Dzieje się tak, gdy składasz zlecenie, które jest realizowane natychmiast – zazwyczaj poprzez zlecenie rynkowe. Gdy działasz jako taker, usuwasz zlecenia, które inni traderzy (makerzy) już złożyli. W związku z tym zmniejszasz liczbę dostępnych opcji na rynku. Ponieważ twoje zlecenie jest przetwarzane natychmiast i wymaga od giełdy dopasowania i natychmiastowego zakończenia transakcji, giełda pobiera nieco wyższą opłatę za tę usługę.

Struktury opłat poziomowych

Giełdy kryptowalut stosują struktury opłat poziomowych, aby zapewnić traderom rabaty na opłaty handlowe. W tej strukturze im więcej użytkowników handluje na giełdzie, tym bardziej stają się uprawnieni do korzystania z wyższych rabatów na opłaty. Ta struktura przynosi również korzyści tym, którzy handlują na giełdach dużymi kwotami. Pomysł polega na zachęceniu traderów do większej aktywności na giełdzie, a także do większych wydatków na handel. Każda giełda kryptowalut ma własną strukturę opłat. W rezultacie pomocne jest dla użytkowników porównanie struktur opłat poziomowych różnych platform, aby dokonać mądrych wyborów.

Opłaty za wpłaty i wypłaty na różnych giełdach

Za każdym razem, gdy użytkownicy wpłacają lub wypłacają aktywa kryptowalutowe, zazwyczaj dołączona jest opłata.

Większość giełd kryptowalut pobiera opłatę za wpłatę, gdy użytkownicy wysyłają pieniądze fiat na swoje konta, szczególnie za pomocą przelewu bankowego, karty debetowej/kredytowej lub innych platform płatności stron trzecich. Jednak doładowanie konta aktywami kryptowalutowymi jest bezpłatne w przypadku większości giełd. Oczywiście będziesz musiał zapłacić opłatę sieciową, a kwota zależy od aktywów i blockchainu.

Z drugiej strony wypłaty zazwyczaj wiążą się z kosztem. Platformy kryptowalutowe pobierają opłaty za wypłatę, gdy użytkownicy przenoszą środki ze swojego konta giełdowego do lokalnych banków i innych platform kryptowalutowych. Każda giełda kryptowalut ma własne unikalne opłaty za wypłatę. Niektóre pobierają stałą opłatę, podczas gdy inne pobierają procent od wypłacanej kwoty.

Mając to na uwadze, przyjrzyjmy się opłatom za wpłaty i wypłaty niektórych najpopularniejszych giełd kryptowalut, w tym Binance, Bybit, Coinbase, KuCoin i OKX.

Binance

Wpłaty: Wpłaty kryptowalutowe są bezpłatne.

Wypłaty: Binance pobiera stałą opłatę za każdą wypłatę kryptowaluty. Jednak opłata zależy od sieci i zaangażowanych aktywów. Na przykład wypłata USDT przez BNB Chain kosztuje 0,01 USDT, podczas gdy wypłata USDT przez Ethereum i TRON kosztuje 1 USDT.

Bybit

Wpłaty: Wpłaty kryptowalutowe są bezpłatne.

Wypłaty: Bybit pobiera 0-1 $ za wypłaty USDT we wszystkich sieciach i 0,00011 BTC (10 $) za wypłaty BTC.

Coinbase

Wpłaty: Wpłaty kryptowalutowe są bezpłatne. Jednak wpłaty fiat mogą mieć opłaty w zależności od metody płatności. Na przykład użytkownicy płacą opłatę 10 $ za przelewy bankowe.

Wypłaty: Coinbase pobiera dwa rodzaje opłat, gdy wypłacasz swoje aktywa z platformy.

1. Opłata sieciowa: Opłata płacona minerowi lub walidatorowi za przetworzenie transakcji w blockchainie. Opłata sieciowa zależy od aktywów i blockchainu, a Coinbase zazwyczaj wyświetla ją w momencie wypłaty.
2. Opłata za przetwarzanie: Coinbase pobiera tę opłatę za przetworzenie transakcji na swojej platformie. Giełda pobiera 0,2% (od przeniesionej kwoty) za wypłaty BTC przez Lightning Network i 0,01% (od przeniesionej kwoty) za wypłaty USDT, z limitem 20 USDT.

KuCoin

Wpłaty: Wpłaty kryptowalutowe są bezpłatne.

Wypłaty: KuCoin pobiera opłaty za wypłatę w oparciu o aktywa i blockchain używany do wypłaty. Wypłaty USDT, w tym podatki, mogą kosztować nawet 5 $ lub zaledwie 0,5 $, w zależności od sieci. A przy wypłacie BTC przez sieć Bitcoin, KuCoin pobiera opłatę 0,000963 BTC.

OKX

Wpłaty: Wpłaty kryptowalutowe są bezpłatne

Wypłaty: Opłaty zależą od kosztu sieci dla monety, którą wypłacasz. Na przykład minimalne i maksymalne opłaty za wypłatę USDT wynoszą odpowiednio 0,001 USDT (Berachain i Plasma) i 1 USDT (Solana). Z drugiej strony ci, którzy korzystają z lokalnego przelewu bankowego, płacą 30 $ za usługę wypłaty.

Ukryte koszty, które traderzy często pomijają

Oprócz wyraźnych opłat, które omówiliśmy do tej pory, takich jak opłaty maker-taker, niektóre giełdy idą dalej i pobierają od użytkowników ukryte opłaty, które nie są wymienione. Są one subtelne i nie są łatwo oznaczone jako opłaty, ale nadal będą kosztować użytkowników pieniądze. Oto niektóre z najczęstszych:

Opłaty za konwersję waluty

Za każdym razem, gdy użytkownik konwertuje aktywo kryptowalutowe na inną kryptowalutę lub na walutę fiat, giełda kryptowalut może zastosować opłaty za konwersję, które są dodawane do całkowitego kosztu przed wykonaniem transakcji.

Slippage

W czasach, gdy rynek kryptowalut doświadcza szybkiej zmienności lub płynność jest niska, cena, po której traderzy składają swoje zlecenia, może różnić się od ceny, którą otrzymują z księgi zleceń. Ta różnica nazywana jest poślizgiem. Smutną częścią jest to, że traderzy mogą w końcu uzyskać gorsze ceny niż oczekiwano z powodu poślizgu. Chociaż technicznie nie jest to "opłata", jest to wysoce skorelowane z płynnością giełdy i głębokością rynku. Jest to jedna z najważniejszych kwestii przy wyborze miejsca do handlu. Najlepsze giełdy kryptowalut mają najniższy slippage.

Marże opłat sieciowych

Każda transakcja, która przechodzi przez sieć blockchain, wiąże się z opłatą sieciową. Jednak giełdy kryptowalut mogą dodać swoją marżę do tego kosztu, szczególnie w przypadku transakcji w sieciach blockchain, takich jak Bitcoin i Ethereum.

Marża spreadu

W handlu kryptowalutami spread to różnica między rzeczywistą ceną rynkową kryptowaluty a ceną, po której trader ją kupił. Jest to jedna z najczęstszych ukrytych opłat, z których korzystają giełdy. Nawet gdy twierdzą, że oferują transakcje bez opłat, marża spreadu może być sposobem giełdy na wyrównanie różnicy.

Opłaty sieciowe i ich wpływ na transakcje

Minerzy lub walidatorzy sieci są zachęcani płatnościami zwanymi opłatami sieciowymi za każdym razem, gdy potwierdzają transakcje i dodają bloki do mainnetu. Ich działania pomagają zabezpieczyć blockchain, utrzymując jego decentralizację.

W większości przypadków opłaty te są nieprzewidywalne, ponieważ są one dotknięte przeciążeniem sieci. Dzieje się tak, gdy blockchain doświadcza intensywnego użytkowania. Gdy system jest przeciążony, jego opłaty mają tendencję do gwałtownego wzrostu.

Większość sieci blockchain używa mechanizmu konsensusu proof-of-work (PoW) lub proof-of-stake (PoS). Te korzystające z modelu PoW są znane z tego, że są wolniejsze i wiążą się z wyższymi opłatami podczas przeciążenia sieci. Z drugiej strony modele PoS są znane z tanich i szybkich rozliczeń transakcji.

Marże spreadu i różnice w realizacji cen

Spread to różnica między bieżącą ceną handlową kryptowaluty a ceną, po której użytkownik ją kupuje. Traderzy płacą ten koszt za każdym razem, gdy natychmiast kupują lub sprzedają kryptowaluty. Dotyczy to nawet przypadków, gdy platforma reklamuje niskie lub zerowe opłaty handlowe. Niektóre giełdy kryptowalut dostosowują spread, aby zwiększyć swój zysk, nie wspominając o tym jako oddzielnej opłacie – ponieważ technicznie nią nie jest. Dzieje się to bez wiedzy użytkownika. Traderzy, którzy nie są spostrzegawczy, mogą nawet korzystać z giełd kryptowalut przez lata bez wiedzy o tych spreadach. Czynniki, które mogą wpływać na spread, obejmują wolumen handlu i dostępność zleceń na giełdzie.

Wraz ze wzrostem spreadu traderzy kończą płacąc więcej za zakup kryptowaluty i otrzymują mniej podczas jej sprzedaży. Ta ukryta marża nie zawsze jest oczywista. Może to wynikać z faktu, że większość traderów koncentruje się tylko na reklamowanych stawkach opłat, przeoczając, jak spread wpływa na ich całkowity koszt. Gdy traderzy to rozumieją, będą wiedzieć, jak unikać niepotrzebnych wydatków.

Opłaty za konwersję i wymianę między aktywami

Opłaty za konwersję to opłaty, które się ponosi przy konwertowaniu jednej kryptowaluty na inną w ramach tej samej platformy. Czy to na scentralizowanej giełdzie, czy w portfelu, użytkownicy poniosą opłatę za przetworzenie transakcji.

Opłaty za wymianę między aktywami są natomiast nieco inne. Użytkownicy zazwyczaj płacą te opłaty, korzystając z mostu lub specjalistycznych protokołów do wymiany aktywów między różnymi blockchainami.

Jak poziomy KYC wpływają na struktury opłat

Ponieważ większość scentralizowanych giełd kryptowalut jest regulowana, wymagają one od użytkowników przesłania informacji Know Your Customer (KYC) do weryfikacji. Oznacza to, że użytkownicy muszą przesłać swoje dane osobowe, takie jak dokument wydany przez rząd i dowód adresu, aby zweryfikować swoją tożsamość. Pomaga to odstraszyć złośliwych użytkowników, ponieważ muszą ujawnić swoją tożsamość, która może być użyta do ich wyśledzenia.

Poziomy KYC mogą wpływać na to, co użytkownicy płacą na kilka sposobów. Większość giełd ma różne poziomy weryfikacji. Na przykład podstawowe KYC umożliwia dostęp do standardowych funkcji handlowych, podczas gdy ci z wyższym KYC mogą cieszyć się dodatkowymi korzyściami z platformy, w tym niższymi opłatami.

Strategie zmniejszania kosztów handlu i transferu

Chociaż nie można całkowicie uniknąć płatności opłat, istnieją strategie, które pomagają zmniejszyć koszty. Obejmują one:

Konsoliduj transakcje, aby ograniczyć koszty

Niektórzy użytkownicy często wysyłają kryptowaluty kawałkami na inne konta. Zawsze wiąże się to z opłatami za każdą transakcję. Zamiast podejmować to podejście, użytkownicy mogą wysyłać aktywa w większych porcjach. W ten sposób obniżają koszty.

Unikaj handlu podczas przeciążenia rynku

Większość sieci blockchain jest przeciążona za każdym razem, gdy trwają działania, takie jak airdrop lub inne kampanie z dużych projektów. W takich przypadkach opłaty sieciowe wzrastają bardziej niż zwykle. Sieć blockchain może nawet doświadczyć usterki technicznej, takiej jak przestój, z powodu intensywnego użytkowania. Z tych powodów najlepiej jest, aby traderzy unikali handlu lub ograniczali swój handel w tych okresach.

Używaj tanich blockchainów

Większość blockchainów warstwy 1 używających mechanizmu konsensusu proof-of-work (PoW) jest znana z tego, że jest boleśnie wolna. W rezultacie transakcje często wiążą się z wysokimi opłatami. Dlatego podczas wysyłania kryptowalut on-chain pomocne jest wybranie szybkiego blockchainu, takiego jak te używające algorytmu proof-of-stake (PoS). Te blockchainy często wprowadzają tanie transakcje, warte grosze, o ile sieć nie jest przeciążona. Przez większość czasu użytkownicy wybierają blockchainy warstwy 2, takie jak Polygon, Base lub Optimism.

Porównaj opłaty na giełdach

Kolejną strategią, która pomaga, jest porównanie opłat najlepszych giełd kryptowalut. Ten artykuł podkreślił stosowne koszty na pięciu głównych giełdach. Porównując je, przyjrzyj się ich funkcjom, abyś mógł dokonać efektywnego wyboru. Warto również wspomnieć, że większość tych platform oferuje rabaty na opłaty dla tych, którzy posiadają ich powiązaną kryptowalutę. Na przykład posiadacze BNB mają prawo do zniżek na Binance.

Poznaj promocje marketingowe oferujące zwroty opłat i transakcje bez opłat

Większość giełd kryptowalut od czasu do czasu organizuje kampanie marketingowe. Wśród ofert w tych kampaniach mogą być zwroty opłat, a nawet transakcje bez opłat w określonym czasie. Aby się zakwalifikować, te giełdy informują użytkowników o spełnieniu pewnych kryteriów. Jeśli to zrobią, kwalifikują się do tych zniżek, które pomagają zmniejszyć wydatki.

Porównanie opłat giełd scentralizowanych i zdecentralizowanych

Giełdy scentralizowane mają tendencję do pobierania wyższych opłat. Za każdym razem, gdy użytkownicy przechowują swoje kryptowaluty w CEX-ach, dają platformie większą kontrolę nad swoimi aktywami. Scentralizowane giełdy omówione w tym artykule, takie jak Binance, Coinbase i OKX, pobierają opłaty od 0,1% do 0,2% za transakcję dla zwykłych użytkowników. Te platformy pobierają również opłaty za usługi, takie jak handel, pożyczanie i więcej. Wiele CEX-ów obniża swoje opłaty dla użytkowników o dużym wolumenie handlowym i użytkowników, którzy posiadają natywny token giełdy.

Giełdy zdecentralizowane (DEX) są inne. Są to projekty, które dają użytkownikom pełną kontrolę nad ich aktywami. Deweloperzy stojący za tymi projektami używają inteligentnych kontraktów do nadzorowania działań. Wspierają również anonimowość. Dlatego użytkownicy mogą uzyskać dostęp do usług bez przeprowadzania weryfikacji KYC (w niektórych przypadkach). Główną wadą DEX-ów jest to, że użytkownicy muszą mieć umiarkowany poziom wiedzy o kryptowalutach, aby łatwo się po nich poruszać.

Opłaty DEX są zazwyczaj niższe niż opłaty CEX. Podczas gdy DEX-y nie pobierają opłat opartych na koncie, ich opłaty za wymianę są oparte na protokole kryptowalutowym i puli płynności. Wiele pul pobiera między 0,01% a 0,3%, ale niektóre sięgają nawet 1%. Na przykład Uniswap v3 i PancakeSwap v3 oferują opłaty od 0,01% do 1%.

Warto zauważyć, że całkowity koszt transakcji DEX obejmuje opłaty za gaz sieciowy i slippage. Oznacza to, że transakcje DEX na blockchainach takich jak Ethereum mogą być droższe niż transakcje spot CEX, szczególnie dla mniejszych kwot. Na tańszych łańcuchach i sieciach warstwy 2 DEX plus gaz może być jednak tańszy niż opłaty CEX dla niektórych użytkowników.

Ostatnio jednak pojawił się zauważalny trend w postaci zdecentralizowanych giełd kontraktów terminowych typu perpetual, takich jak Hyperliquid, Lighter i inne. Niektóre z nich posuwają się nawet tak daleko, że pobierają 0% opłat maker, aby przyciągnąć użytkowników.

Ocena harmonogramów opłat przed otwarciem konta

Harmonogram opłat to kolejna rzecz, którą traderzy kryptowalut muszą zrozumieć przed utworzeniem konta giełdy kryptowalut. Dzisiaj, gdy większość użytkowników szuka giełd kryptowalut do użycia, często zwracają uwagę wyłącznie na usługi platformy, interfejs handlowy i obsługiwane kryptowaluty. Struktura opłat giełdy jest często pomijana. W rzeczywistości ocena tych struktur opłat pomaga użytkownikom dokonać właściwego wyboru. W ten sposób nie tracą dużej części swoich potencjalnych zysków na rzecz giełd kryptowalut.

Harmonogram opłat obejmuje wszystkie koszty, które giełda pobiera. Obejmują one opłaty handlowe, opłaty za wpłaty, opłaty za wypłaty, opłaty sieciowe, koszty spreadu, opłaty za konwersję, a nawet opłaty za nieaktywność. Nauka czytania tego zestawienia pomoże użytkownikom podejmować mądre decyzje przed rozpoczęciem handlu.

Jednym z głównych powodów, dla których harmonogramy opłat mają znaczenie, jest to, że bezpośrednio wpływają na twoje zyski. Na przykład, jeśli planujesz często handlować, możesz wybrać giełdę z niższymi opłatami maker i taker, aby zatrzymać więcej swoich zarobków. Znajomość opłat za wypłatę pomaga traderom porzucić platformy, które pobierają wysokie opłaty za wysyłanie kryptowalut. Może to być bardzo pomocne dla użytkowników, którzy często wypłacają.

Niektóre platformy mogą na początku wyglądać tanio, ale mają wysokie opłaty za wypłatę. Podobnie niektóre giełdy poszerzają swój spread, promując zerowe opłaty. Oznacza to, że płacisz więcej opłat podczas kupowania i sprzedawania aktywów kryptowalutowych na platformie.

Gdy użytkownicy mogą ocenić opłaty, zrozumieją rzeczywiste koszty, które prawdopodobnie poniosą, gdy zaczną korzystać z preferowanej giełdy. Na przykład większość platform oferuje bezpłatne wpłaty kryptowalut, ale może pobierać pewne opłaty, gdy użytkownicy wpłacają fiat za pomocą przelewów bankowych lub kart.

Wypłaty również różnią się w zależności od wybranej monety, ponieważ same sieci blockchain wymagają opłat za gaz. Wiedza o tym z wyprzedzeniem pomaga uniknąć zamieszania, gdy zobaczysz opłatę za wypłatę, która wygląda na wyższą niż oczekiwano. Jaki jest efekt końcowy? Pomaga użytkownikom zaoszczędzić dużo pieniędzy w czasie i sprawić, że ich doświadczenie handlowe będzie jaśniejsze, płynniejsze i znacznie bardziej przewidywalne.

Podsumowanie

Branża kryptowalut oferuje inwestorom liczne sposoby zarabiania pieniędzy. Jednak użytkownicy, którzy przymykają oko na opłaty giełd kryptowalut, narażają się na ogromne straty, które z czasem będą się kumulować. Nie chcąc być wśród tych, którzy mogą paść ofiarą nieoczekiwanych opłat, ten artykuł omówił, jak działają opłaty kryptowalutowe i wymienił pięć giełd, które trzymają się platform oferujących najwięcej usług po najniższych kosztach.

Artykuł Opłaty giełd kryptowalut wyjaśnione: ukryte koszty i jak zaoszczędzić ukazał się najpierw w CryptoPotato.