L'autorité néerlandaise KSA inflige une amende de 4,23 M€ à Starscream : les casinos illégaux ne sont pas « gris », mais constituent une violation de la loi à l'échelle industrielle !

Le régulateur néerlandais des jeux de hasard Kansspelautoriteit (KSA) a imposé une amende administrative de 4 228 000 € à Starscream Limited pour avoir proposé des jeux de hasard en ligne illégaux aux joueurs néerlandais via Rantcasino, AllstarzCasino et SugarCasino. Cette affaire souligne ce que FinTelegram documente depuis des mois : il ne s'agit pas de "violations mineures", mais de violations systématiques — et la pile de paiement qui les permet fait partie de la surface de risque.

Faits clés

• Amende : 4 228 000 € contre Starscream Limited (Sainte-Lucie).
• Sites web nommés : rantcasino.com, allstarzcasino.com, sugarcasino.com.
• Conduite : Les utilisateurs néerlandais pouvaient s'inscrire, déposer et jouer ; aucun blocage NL efficace à l'époque.
• Facteurs aggravants (KSA) : aucune vérification d'âge visible ; lecture automatique ; et conditions de jeu « déraisonnables » (par ex., frais/contraintes).
• Base de l'amende : La KSA a estimé le chiffre d'affaires NL (2024) à environ 70,48 M€ et a appliqué 6 % (4 % de base + 2 % de majoration).
• Application antérieure : ordonnance antérieure soumise à des paiements de pénalité — 280 000 € par semaine jusqu'à 840 000 € — et la KSA a documenté les méthodes de paiement incluant l'image de marque MiFinity/iDEAL et Mastercard acheminé vers une banque néerlandaise.

Analyse succincte

L'action de la KSA est importante car elle quantifie la réalité : l'offre illégale de jeux de hasard ciblant les Pays-Bas peut générer des dizaines de millions — et l'opérateur tente toujours de fonctionner sans licence, sans contrôle d'âge et sans garanties locales. C'est exactement pourquoi FinTelegram qualifie les opérations de casino offshore d'écosystème adjacent à la criminalité financière plutôt que d'histoire de « choix du consommateur ».

FinTelegram a signalé à plusieurs reprises le prétendu manuel d'« évasion réglementaire » de Starscream et le rôle des marques de paiement réglementées dans le maintien de la viabilité bancaire de ces casinos. Plus récemment, notre mise à jour de renseignements sur Winning.io / Scatters Group a documenté une allégation d'un lanceur d'alerte liant des parties de ce réseau à des structures de contrôle liées à Starscream — un indicateur que « rotation de marque + nouvelles coquilles + nouveaux rails » reste le modèle opérationnel.

Facilitateurs de paiement en tant que complices de facto

L'affaire Starscream souligne que les facilitateurs de paiement ne sont pas des canaux neutres. La KSA insiste explicitement sur sa coopération avec les fournisseurs de services de paiement et les banques comme outil contre les jeux de hasard illégaux. En pratique, les casinos comme les marques de Starscream et Winning.io dépendent de :​

• Des passerelles de banque ouverte telles que Contiant, s'appuyant sur des PISP réglementés comme Yapily Connect pour accepter les paiements bancaires néerlandais et autres de l'UE.
• Des rampes d'accès crypto telles que Rillpay ou Chainvalley, qui déguisent les dépôts de jeux en « achats USDC » ou « Banque instantanée » avant de transférer automatiquement les fonds vers les portefeuilles de casino.
• Des VASP et portefeuilles électroniques tels que Depasify/Depa, MiFinity, Skrill, Neteller et Paysafe, qui agrègent et déplacent des fonds pour des opérateurs sans licence.

Lisez nos rapports sur le facilitateur de banque ouverte Contiant ici.

Compte tenu de l'accent explicite de la KSA sur « les parties tierces telles que les fournisseurs de services de paiement, les banques et les grandes entreprises technologiques », chaque facilitateur qui traite sciemment ou par négligence les paiements pour des opérateurs de type Starscream est exposé à une responsabilité réglementaire, civile et, dans certains cas, pénale.

L'ampleur de l'amende de Starscream et les plus de 70 millions d'euros de chiffre d'affaires illégal estimé devraient mettre tous ces intermédiaires en garde : continuer à servir ces réseaux n'est plus un pari de conformité à faible risque, mais une exposition directe à l'application de la loi et aux dommages de réputation.

Appel à informations

Avez-vous des preuves documentaires sur les rails de paiement liés à Starscream (PSP, comptes marchands, IBAN, banques acquéreuses, routage iDEAL, flux MiFinity, descripteurs de carte), ou sur le réseau plus large Scatters/Wagercraft/Starkeast et ses facilitateurs ? Si vous travaillez dans un PSP, une banque, un fournisseur de banque ouverte ou un fournisseur de plateforme de casino avec des journaux de conformité pertinents, soumettez-les en toute sécurité via Whistle42.com.