HSBC und Ant verknüpfen Blockchain mit Swift für Echtzeit-Treasury

HSBC hat ein bedeutendes Blockchain-Pilotprojekt in Zusammenarbeit mit dem in Singapur ansässigen Unternehmen Ant International abgeschlossen und dabei erfolgreich die Blockchain-Infrastruktur von Ant mit dem Swift-Netzwerk zwischen den HSBC-Standorten in Singapur und Hongkong verbunden. Die Initiative wurde unter Verwendung der tokenisierten Einlagenservices von HSBC durchgeführt und sollte ein Echtzeit-Treasury-Management über Grenzen hinweg ermöglichen. Das Projekt demonstrierte, wie digitale Vermögenswerte, die auf Blockchain-Plattformen ausgegeben werden, nahtlos über Grenzen hinweg bewegt werden können, während sie mit etablierten globalen Bankschienen verbunden bleiben.

Der Test markierte den ersten bekannten Fall der Verwendung des Swift-Netzwerks zusammen mit dem ISO 20022 Finanznachrichten-Standard zur Unterstützung von Blockchain-basierten tokenisierten Einlagen. Durch die Anwendung von ISO 20022 konnten die Teilnehmer die Interoperabilität zwischen Blockchain-Transaktionen und Legacy-Finanzsystemen sicherstellen. Branchenbeobachter bezeichneten die Mitte Dezember angekündigte Initiative als potenzielle Grundlage für die Standardisierung internationaler Blockchain-Zahlungen und die Modernisierung von Unternehmens-Treasury-Operationen.

ISO 20022 als Brücke zwischen Blockchain und Legacy-Systemen

Die Verwendung von ISO 20022 wurde als entscheidender Wegbereiter für das Projekt positioniert. Der Nachrichten-Standard ermöglicht einen strukturierten und konsistenten Datenaustausch und erleichtert die Integration von Blockchain-basierten Zahlungsmechanismen in die traditionelle Bankeninfrastruktur. In der jüngsten Pilotphase führten Swift und HSBC ein gemeinsames Protokoll ein, das die Notwendigkeit für Ant International beseitigte, separate bilaterale Vereinbarungen mit jeder teilnehmenden Bank auszuhandeln und aufrechtzuerhalten.

Dieser gemeinsame Protokollansatz wurde entwickelt, um grenzüberschreitende Transaktionen für Unternehmens-Treasury-Teams durch Reduzierung der operativen Komplexität zu vereinfachen. Anstatt individuelle Verbindungen mit mehreren Finanzinstituten aufzubauen, können sich Emittenten digitalen Geldes auf das bestehende Netzwerk und Nachrichten-Framework von Swift verlassen, um ein breites Spektrum von Gegenparteien zu erreichen. Das Pilotprojekt hob hervor, wie tokenisierte Einlagen innerhalb vertrauter Bankprozesse funktionieren können, während sie von der Geschwindigkeit und Programmierbarkeit der Blockchain-Technologie profitieren.

Erweiterung der Interoperabilität über globale Bankennetzwerke hinweg

Die durch diese Zusammenarbeit entwickelte Plattform ermöglicht es Emittenten digitalen Geldes, die Infrastruktur von Swift zu nutzen, um die Akzeptanz bei Banken und externen Kunden zu unterstützen. Durch die Vermeidung der Schaffung mehrerer maßgeschneiderter Verbindungen zielt die Lösung darauf ab, Integrationsbarrieren zu senken und gleichzeitig die Interoperabilität zwischen Fiat-basierten Systemen und digitalen Vermögenswerten zu stärken. Die globale Reichweite von Swift, die mehr als 11.500 Banken, Wertpapierfirmen, Unternehmenskunden und Marktinfrastrukturanbieter in über 200 Rechtsgebieten umfasst, wurde als entscheidender Vorteil bei der Skalierung solcher Lösungen dargestellt.

Trotz des technischen Fortschritts haben einige Analysten vorsichtige Ansichten über die breiteren Auswirkungen der Initiative geäußert. Akademische Kommentare deuteten darauf hin, dass Blockchain-Versuche großer Banken zwar inkrementelle Kosteneffizienz erzielen können, die Gesamteinsparungen jedoch kurzfristig bescheiden ausfallen könnten. Aus dieser Perspektive befinden sich traditionelle Finanzinstitute noch in einer frühen Innovationsphase, und weitere Experimente könnten erforderlich sein, bevor Blockchain-basierte Interbanken-Zahlungen als Standardpraxis weithin akzeptiert werden.

Die breitere Blockchain-Strategie von Ant International

Das HSBC-Pilotprojekt baut auf dem laufenden Engagement von Ant International mit Swift und anderen globalen Finanzinstituten auf. Im Vorjahr nahm Ant an von Swift geleiteten Initiativen teil, die darauf abzielten, die Transparenz bei grenzüberschreitenden Zahlungen zu verbessern, indem End-to-End-Transaktionsverfolgung über Banken, Zahlungsdienstleister und digitale Wallets hinweg getestet wurde. Diese Bemühungen sollten die Sichtbarkeit und Rückverfolgbarkeit in komplexen internationalen Zahlungsströmen verbessern.

Ant International, das als unabhängige Einheit operiert, die von Ant Group abgespalten wurde und mit Alibaba Group verbunden ist, hat aktiv mit Banken an einer Reihe von Tokenisierungsinitiativen zusammengearbeitet. Im November kündigte das Unternehmen eine Partnerschaft mit der Schweizer Bankengruppe UBS an, um sich mit der Blockchain-basierten Zahlungsplattform von UBS zu integrieren, mit dem Ziel, die globalen Treasury-Operationen von Ant zu verbessern. Über kommerzielle Bankenkooperationen hinaus war Ant International auch an digitalen Vermögenswertsinitiativen beteiligt, die von öffentlichen Behörden unterstützt wurden.

Auswirkungen auf zukünftige Treasury- und Zahlungsinfrastruktur

Die erfolgreiche Verknüpfung der Blockchain-Infrastruktur mit dem Nachrichten-Netzwerk von Swift unterstreicht die wachsenden Bemühungen, aufkommende digitale Vermögenswert-Technologien mit etablierten Finanzsystemen in Einklang zu bringen. Durch die Ermöglichung von Echtzeit-grenzüberschreitendem Treasury-Management durch tokenisierte Einlagen zeigt das Pilotprojekt von HSBC und Ant International einen Weg zu effizienterer globaler Liquiditätsverwaltung auf. Während Fragen zur Geschwindigkeit der branchenweiten Akzeptanz bestehen bleiben, veranschaulicht das Projekt, wie standardisierte Nachrichten und globale Netzwerke eine zentrale Rolle bei der Überbrückung traditioneller Finanzen und Blockchain-basierter Innovation spielen können.

Der Beitrag HSBC and Ant Link Blockchain to Swift for Real-Time Treasury erschien zuerst auf CoinTrust.